UNSERE KOSTENSÄTZE FÜR BAV-BERATUNGSLEISTUNGEN

für das Jahr 2024

"Als ich klein war, glaubte ich, Geld sei das wichtigste im Leben. Heute, da ich alt bin, weiß ich: es stimmt."

 

Oscar Wilde

UNSER CREDO in der bAV-Beratung: TRANSPARENZ anstelle versteckter Kosten

Wir arbeiten mit transparenten vorab vereinbarten HONORAREN. 

Auf zusätzliche Kosten, welche zum Beispiel als Provisionen in Versicherungsverträgen hineinkalkuliert wurden, verzichten wir zu Ihren Gunsten.

 

Sie profitieren somit von einer für Sie qualitativ deutlich höhere Beratungsleistung und WESENTLICH, mitunter bis zu 90%, NIEDRIGEREN KOSTEN.

Unsere bAV-Dienstleistungen im Detail: Premiumqualität zu transparenten Kosten

dienstleistung

 

Erstmalige Erstellung einer neuen Pensionszusage 

 

Stundensatz (Zählung im Halbstundentakt)

Berechnung Pensionsrückstellung**) -- 5 Jahre im Vorhinein bei BO-Zusagen, sonst je Berechnung

Erstellung Betriebsvereinbarung (gemeinsam mit Rechtsanwalt)

Sonstiges Dokument (Abfindungserklärung, Übertragungserklärung,...)

kosten

Grundbetrag EUR 209,00  plus

1 Promille vom versicherungsmathematischen Barwert*) der Pensionsverpflichtung (zzgl. 20 % MWSt)

EUR 241,00 (zzgl. 20 % MWSt)

 

EUR 95,00 (zzgl. 20 % MWSt)

einzelfallbezogen, nach Vereinbarung

 

EUR 185,00 (zzgl. 20 % MWSt)

 


Diese Kosten werden jährlich, mit Ausnahme der Rückstellungsberechnungen, mit Jahresanfang gemäß dem Verbraucherpreisindex (VPI) angepasst.

 

Ab einer Gesamteinzelrechnung in Höhe von EUR 2.000,00 gewähren wir einen Rabatt von 25 % auf den sich ergebenden Betrag. Dieser Rabattsatz gilt ebenso bei Kunden unserer bestehenden Mandanten, welche von diesen an uns verwiesen werden.

*) Als versicherungsmathematischer Barwert gilt

  • bei einer beitragsorientierten (BO) Pensionszusage: die Ablaufleistung der "Bemessungsgrundlage" Versicherungsvertrag inkl. Gewinnbeteiligung zum Pensionsantrittszeitpunkt zum Zeitpunkt der Erstellung der Pensionszusage
  • bei einer leistungsorientierten (LO) Pensionszusage: der Barwert der zugesagten Pensionshöhe zum Pensionsantrittszeitpunkt unter Anwendung von 2% Rechnungszins sowie der zum Zeitpunkte der Erstellung der Zusage anzuwendenden Sterbetafel für Rückstellungsberechnungen (aktuell: AVÖ-2018ang).

Beispiel: Beitragsorientierte Zusage, Ablaufkapital prognostiziert Versicherung EUR 315.548. Die Kosten für die Pensionszusage (ohne Arbeitszeit) betragen EUR 524,55 (EUR 209,00 + EUR 315,55) zzgl. 20 % MWSt. An Arbeitszeit fallen in aller Regel je Ausgestaltung einer Pensionszusage (inkl. Beratung) zwischen ein bis drei Stunden an.

 

Erstellen wir eine Änderungszusage auf Basis einer Zusage, welche bereits von uns erstellt worden ist (Änderungen Beitrags- oder Pensionshöhen, Neuerstellung Zusage aufgrund von Übertragungen von Pensionszusagen,...) fällt nur der Grundbetrag an Kosten an.

 

**) kein versicherungsmathematisches Gutachten, jedoch vom Versicherungsmathematiker

Für unsere Mandatskunden auf bAV-Anbieterseite: Sonderlösungen

Mandatskunden sind größere Anbieter von bAV-Lösungen, welche wir fachlich und/oder auch vertrieblich servicieren. Mit diesen vereinbaren wir individuelle Honorarlösungen, welche den Großteil der Kosten pauschal abdecken. Das erspart uns zusätzlichen Aufwand und Ihnen als Kunde Kosten. Bei Interesse melden Sie sich am besten HIER.